Patrimônio no papel não paga conta. Liquidez paga.
A maioria dos patrimônios acima de R$10 milhões tem o mesmo ponto cego: tudo parece organizado até o dia em que precisa virar caixa. Em 6 perguntas, você vê onde está exposto — e o que aconteceria se um evento chegasse antes da estrutura ficar pronta.
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Somando tudo — investimentos, empresa, imóveis, equity — em que faixa está o seu patrimônio total?
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Quanto do seu patrimônio está concentrado num único ativo — sua empresa, o equity do empregador, ou um imóvel dominante?
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Se você precisasse de caixa equivalente a 20% do seu patrimônio em 90 dias — sem vender o ativo principal — você consegue?
04 / 06
Há algum evento à vista nos próximos 24 meses?
Venda de empresa, vesting relevante, abertura de capital, saída de cargo, sucessão, assembleia, earn-out.
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Sua estrutura atual — holding, offshore, previdência, seguro — foi desenhada por alguém olhando o conjunto inteiro?
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Hoje, quem tem a visão completa do seu patrimônio numa única página?
Índice de exposição patrimonial
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Este diagnóstico é uma leitura de exposição, não um cálculo tributário ou jurídico. Os valores usam o piso da faixa que você informou, de forma conservadora. O número real só aparece quando os seus dados entram na mesa — extratos, posição de equity, estrutura atual. É exatamente isso que uma conversa de diagnóstico faz.